С 23 января 2026 года Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ ввела обновлённые требования к осуществлению международных денежных переводов, имеющих криптовалютный след. Новые меры направлены на усиление финансового контроля, повышение прозрачности трансграничных операций и предотвращение использования цифровых активов для обхода регуляторных требований.
Данные изменения затрагивают как физических, так и юридических лиц и подлежат обязательному применению при рассмотрении и сопровождении международных переводов денежных средств.
Ключевые изменения регулирования
Основным нововведением является обязательное требование наличия апостиля на финансовых документах, подтверждающих происхождение средств, если такие средства:
- поступают из-за рубежа;
- имеют прямую или косвенную связь с криптовалютными операциями;
- ранее находились в цифровых активах либо были получены в результате операций с ними.
Без выполнения данного условия проведение перевода считается несоответствующим установленным требованиям.
Что понимается под «криптовалютным следом»
Под криптовалютным следом в рамках нового регулирования понимается любая ситуация, при которой:
- средства ранее находились в криптовалюте;
- средства были получены через криптобиржи, P2P-платформы или иные цифровые сервисы;
- конвертация цифровых активов в фиатную валюту происходила до момента международного перевода;
- в цепочке движения средств присутствуют операции с цифровыми активами, независимо от их давности.
Даже при последующем переводе средств в традиционной валюте наличие криптовалютного этапа в истории происхождения средств требует дополнительного документального подтверждения.
Требование об апостилировании документов
Финансовые документы, сопровождающие перевод, должны содержать апостиль, который:
- проставляется компетентным государственным органом иностранного государства;
- оформляется в соответствии с международными стандартами;
- подтверждает подлинность документа, подписи и печати.
Апостиль должен быть нанесён на оригинал документа либо на нотариально заверенную копию, если это допускается законодательством страны выдачи.
Перечень документов, подлежащих апостилированию
В зависимости от характера операции могут потребоваться:
- договоры купли-продажи, инвестирования или оказания услуг;
- банковские выписки;
- отчёты криптобирж и платёжных сервисов;
- документы о конвертации цифровых активов в фиатные средства;
- иные документы, подтверждающие легальное происхождение средств.
Окончательный перечень определяется индивидуально в рамках проверки конкретного перевода.
Последствия несоблюдения новых требований
При отсутствии апостилированных документов либо при их ненадлежащем оформлении возможны следующие меры:
- приостановка проведения международного перевода;
- отказ в зачислении средств;
- инициирование дополнительной финансовой проверки;
- запрос разъяснений и дополнительных подтверждений источника средств.
В отдельных случаях операции могут быть квалифицированы как требующие углублённого финансового мониторинга.
Цели введения новых требований
Введение обязательного апостиля направлено на:
- усиление контроля за трансграничным движением капитала;
- противодействие легализации доходов сомнительного происхождения;
- снижение рисков использования криптовалют для обхода валютного и финансового контроля;
- унификацию подходов к подтверждению источников средств;
- повышение прозрачности международных расчётов.
Рекомендации участникам международных переводов
Лицам, планирующим международные переводы средств с криптовалютным следом, рекомендуется:
- заранее анализировать происхождение средств;
- подготавливать полный пакет подтверждающих документов;
- учитывать дополнительные сроки, связанные с апостилированием;
- консультироваться с финансовыми и юридическими специалистами до инициирования перевода.
Заключение
С 23 января 2026 года международные переводы, связанные с криптовалютными операциями, подлежат усиленной проверке.
Наличие апостилированных финансовых документов становится обязательным элементом для подтверждения законного происхождения средств. Несоблюдение новых требований может привести к задержкам, отказам и дополнительным проверкам, что делает предварительную подготовку документов ключевым фактором успешного проведения международных финансовых операций.
