Европейская финансовая инфраструктурная группа Euroclear усиливает контроль за трансграничными операциями, связанными с Россией. По информации участников рынка, дополнительные проверки теперь в равной степени касаются как юридических, так и физических лиц, а особое внимание уделяется переводам в российских рублях.
Что такое Euroclear и почему это важно
Euroclear — одна из крупнейших международных расчетно-клиринговых систем и центральных депозитариев ценных бумаг в мире. Штаб-квартира компании находится в Брюсселе (Бельгия). Организация обеспечивает расчеты по ценным бумагам, обслуживание облигаций, акций и других финансовых инструментов, а также играет ключевую роль в глобальной финансовой инфраструктуре.
Через механизмы Euroclear проходят активы на триллионы евро, а решения компании напрямую отражаются на работе банков, брокеров, инвестиционных фондов и корпоративных клиентов. Поэтому любые изменения в ее санкционной или комплаенс-политике оказывают системное влияние на рынок.
Усиление контроля с начала этой недели
С начала этой недели контроль за международными переводами в Россию был существенно ужесточен. По данным участников финансового рынка, отдельные операции в рублях приостанавливаются до получения дополнительного санкционного разрешения.
Под усиленные процедуры попадают:
- крупные трансграничные переводы в рублях;
- операции, проводимые впервые;
- платежи, требующие дополнительного подтверждения экономического смысла;
- расчеты с участием российских контрагентов.
Фактически речь идет о расширенной процедуре проверки (enhanced due diligence), при которой операция может быть временно заморожена до завершения санкционного анализа.
Контроль распространяется на бизнес и частных лиц
Важно, что новые требования касаются не только корпоративного сектора. Если ранее основной акцент делался на внешнеэкономические контракты и деятельность юридических лиц, то теперь под дополнительные проверки попадают и частные переводы.
Физические лица могут столкнуться с:
- задержкой зачисления средств;
- необходимостью предоставления дополнительных документов;
- временной блокировкой перевода до получения согласования.
Юридические лица, в свою очередь, вынуждены учитывать:
- увеличение сроков международных расчетов;
- рост административной нагрузки;
- возможные риски при исполнении контрактных обязательств.
Почему именно рублевые переводы
Особое внимание к операциям в рублях связано с тем, что расчеты в российской валюте рассматриваются как зона повышенного санкционного риска. В условиях действующих ограничений европейские финансовые институты стремятся минимизировать вероятность вторичных санкций и претензий со стороны регуляторов.
Даже если операция формально не подпадает под прямой запрет, она может быть направлена на дополнительную проверку — с анализом источника средств, бенефициаров и конечной цели перевода.
Общая тенденция
Эксперты отмечают, что действия Euroclear отражают более широкую тенденцию ужесточения контроля в европейской финансовой системе. Международные расчетные центры и банки переходят к модели повышенной осторожности, при которой любая операция, потенциально связанная с Россией, проходит углубленный санкционный анализ.
Таким образом, международные переводы в Россию, особенно в рублях, становятся операциями повышенного контроля. Новая практика уже начала оказывать влияние как на бизнес, так и на частных клиентов, требуя более тщательной подготовки и учета возможных задержек при планировании трансграничных расчетов.
