С 26 января 2026 года в Казахстане вступили в силу новые требования к апостилированию финансовых документов при международных переводах. Уполномоченные органы начинают запрашивать апостиль. Меры направлены на ужесточение контроля за источниками средств, особенно в операциях с криптовалютой. Требования распространяются на переводы в пользу физических и юридических лиц, операции с цифровыми активами и международные транзакции через иностранные банки.
С 26 января 2026 года в Казахстане вступили в силу обновлённые требования в сфере финансового мониторинга, затрагивающие порядок подтверждения и легализации финансовых документов при трансграничных переводах денежных средств.
В рамках данных изменений Комитет по финансовому мониторингу Казахстана начал запрашивать апостиль на финансовых документах, сопровождающих поступление средств из-за границы, а также на средства, имеющие криптовалютный след.
Указанные меры направлены на дальнейшее ужесточение контроля за источниками происхождения денежных средств и являются частью системной работы по повышению прозрачности международных финансовых потоков.
Общий контекст изменений
В последние годы трансграничные переводы всё чаще сопровождаются сложной структурой происхождения средств, использованием иностранных платёжных систем, а также операциями с цифровыми активами. В таких условиях возрастает нагрузка на комплаенс-подразделения банков и платёжных посредников, а также увеличивается количество запросов на подтверждение подлинности представляемых документов.
Отсутствие апостилей нередко становилось причиной:
- приостановки операций;
- увеличения сроков финансовых проверок;
- отказов в зачислении средств до устранения формальных несоответствий.
Введение апостиля призвано унифицировать подход к легализации финансовых документов и снизить правовые и операционные риски.
Суть новых требований
С 26 января 2026 года при проведении проверок источника происхождения средств уполномоченные органы и финансовые организации вправе запрашивать апостили.
Апостиль подтверждает не только подлинность документа, но и его соответствие текущим требованиям международной легализации.
Новые правила применяются к следующим категориям операций:
- международные переводы денежных средств в пользу физических лиц;
- переводы в адрес юридических лиц и предпринимателей;
- поступления средств через иностранные банки и платёжные шлюзы;
- операции, связанные с конвертацией цифровых активов в фиатные средства;
- переводы, имеющие прямой или косвенный криптовалютный след.
Особое внимание уделяется операциям повышенного риска, а также случаям, когда получатель средств ранее не проходил расширенную проверку.
Средства с криптовалютным следом
Отдельным объектом контроля являются средства, которые:
- ранее находились в криптовалюте;
- были получены в результате операций с цифровыми активами;
- прошли конвертацию через зарубежные платформы или посредников;
- имеют сложную цепочку движения между юрисдикциями.
В отношении таких средств обновлённые апостили рассматриваются как обязательный элемент подтверждения легальности финансовых документов и источника происхождения дохода.
Документы, на которые могут запрашиваться апостили
В рамках финансового мониторинга могут быть затребованы апостили на следующие документы:
- банковские выписки и платёжные подтверждения;
- договоры, контракты и соглашения;
- документы, подтверждающие оказание услуг или выполнение работ;
- справки о доходах и происхождении средств;
- отчёты о движении цифровых активов;
- документы иностранных финансовых и платёжных организаций.
Перечень документов определяется индивидуально, исходя из характера операции, суммы перевода и уровня риска.
