С 1 сентября 2025 года регуляторы приняли решение об изменении порядка международных платежей через систему SWIFT. Уже с 5 сентября новые правила вступили в силу: пороговый лимит перевода без дополнительных согласований и лицензий снижен с $50 000 до $30 000.
Суть изменений
- Новый лимит: переводить через SWIFT без специальных условий можно только суммы до $30 000 включительно.
- Переводы выше лимита требуют прохождения расширенной проверки.
- Криптоконтроль: если банк выявляет связь транзакции с криптовалютами (например, средства поступили с криптобиржи, обменника или кошелька), то для перевода свыше $30 000 потребуется лицензия на работу с цифровыми активами.
Причины ужесточения
Регуляторы объясняют нововведения несколькими факторами:
- ростом оборота криптовалют и использованием их в серых схемах;
- необходимостью усилить AML/CFT-контроль (борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма);
- попытками закрыть лазейки, через которые обходят санкции и валютные ограничения;
- стремлением синхронизировать правила с политикой крупных юрисдикций (ЕС, США), где криптовалютные переводы все активнее ставят под финансовый мониторинг.
Влияние на участников рынка
Для компаний:
- бизнесу, связанному с международной торговлей, придется тщательнее готовить пакет документов, подтверждающих происхождение средств;
- компаниям, работающим с криптовалютами, необходимо будет легализовать свою деятельность и получить лицензию, иначе переводы свыше $30 000 могут блокироваться.
Для частных лиц:
- крупные переводы родственникам или при покупке недвижимости за границей могут столкнуться с задержками;
- банки будут более требовательны к подтверждению источника дохода;
- даже суммы ниже лимита могут привлечь внимание комплаенс-служб, если транзакция будет связана с криптовалютой.
Что дальше
Эксперты ожидают, что новые меры приведут к:
- снижению скорости и удобства международных расчетов;
- росту административной нагрузки на бизнес;
- переходу части операций в юрисдикции с менее жестким регулированием;
- более четкому разделению «белого» и «серого» оборота в сфере криптовалют.
(Visited 3 131 times, 13 visits today)
