С 18 февраля 2026 года вступают в силу новые условия финансового контроля, инициированные Федеральная служба по финансовому мониторингу.
Речь идёт о международных переводах денежных средств, имеющих криптовалютный след. В соответствии с обновлённым подходом к регулированию трансграничных операций, все переводы на сумму свыше 10 000 долларов США, связанные с цифровыми активами, подлежат обязательному сопровождению подтверждением наличия криптовалютной лицензии.
Данные меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и усиление надзора за источниками происхождения средств.
◼️ Нормативная логика изменений
В последние годы наблюдается устойчивый рост объёма международных расчётов, в которых цифровые активы используются как промежуточный инструмент перемещения капитала.
Даже если конечная операция осуществляется в фиатной валюте, первоначальное происхождение средств через:
• криптовалютные биржи,
• цифровые кошельки,
• P2P-платформы,
• обменные сервисы,
• DeFi-протоколы,
формирует так называемый «криптовалютный след».
Росфинмониторинг рассматривает такие операции как операции повышенного риска с точки зрения финансового мониторинга.
◼️ Ключевое требование с 18 февраля 2026 года
Международные переводы, соответствующие одновременно двум условиям:
- Сумма превышает 10 000 USD
- В цепочке происхождения средств присутствуют операции с цифровыми активами
— должны сопровождаться подтверждением наличия криптовалютной лицензии либо иного разрешительного документа, подтверждающего законность деятельности, связанной с цифровыми активами.
Отсутствие соответствующего подтверждения может повлечь:
• приостановку операции,
• дополнительную проверку источника средств,
• временную блокировку зачисления,
• передачу информации в компетентные органы для углублённого анализа.
◼️ Что именно считается криптовалютной лицензией
Под криптовалютной лицензией понимается:
• официальное разрешение на осуществление деятельности, связанной с оборотом цифровых активов;
• регистрация в установленном порядке как оператор цифровых финансовых активов;
• документ, подтверждающий правомерность предпринимательской деятельности в сфере криптовалют.
Для физических лиц это может означать необходимость документального подтверждения источника приобретения цифровых активов (договоры, инвойсы, отчёты бирж, выписки транзакций).
Для юридических лиц — наличие правового статуса, позволяющего работать с цифровыми активами в рамках действующего законодательства.
◼️ Причины ужесточения контроля
Основные цели нововведений:
• снижение рисков легализации доходов, полученных преступным путём;
• противодействие финансированию незаконной деятельности;
• предотвращение скрытого вывода капитала за рубеж;
• повышение прозрачности трансграничных расчётов;
• интеграция национальной системы мониторинга в глобальные стандарты финансового контроля.
◼️ Кого коснутся изменения
Особое внимание уделяется крупным суммам, поскольку именно они создают повышенные риски для финансовой системы.
Новые условия распространяются на:
• физических лиц, переводящих средства за пределы Российской Федерации;
• предпринимателей и самозанятых;
• компании, осуществляющие внешнеэкономическую деятельность;
• криптовалютные сервисы и посредников;
• лиц, получающих крупные переводы из-за рубежа с цифровым происхождением средств.
Даже если перевод проходит через традиционный банковский канал, анализ будет учитывать предыдущие этапы движения средств.
◼️ Практические последствия для участников рынка
В условиях новых требований участникам международных расчётов рекомендуется:
• заранее готовить пакет документов, подтверждающих источник средств;
• хранить отчёты криптобирж и историю транзакций;
• проверять правовой статус своей деятельности;
• учитывать возможные временные задержки при проведении операций;
⚖️ Усиление контроля за международными переводами: новые требования к операциям с криптовалютным следом: с 18 февраля 2026 года вводится обязательное лицензирование переводов свыше 10 000 долларов США
С 18 февраля 2026 года вступают в силу новые условия финансового контроля, инициированные Федеральная служба по финансовому мониторингу.
Речь идёт о международных переводах денежных средств, имеющих криптовалютный след. В соответствии с обновлённым подходом к регулированию трансграничных операций, все переводы на сумму свыше 10 000 долларов США, связанные с цифровыми активами, подлежат обязательному сопровождению подтверждением наличия криптовалютной лицензии.
Данные меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и усиление надзора за источниками происхождения средств.
◼️ Нормативная логика изменений
В последние годы наблюдается устойчивый рост объёма международных расчётов, в которых цифровые активы используются как промежуточный инструмент перемещения капитала.
Даже если конечная операция осуществляется в фиатной валюте, первоначальное происхождение средств через:
• криптовалютные биржи,
• цифровые кошельки,
• P2P-платформы,
• обменные сервисы,
• DeFi-протоколы,
формирует так называемый «криптовалютный след».
Росфинмониторинг рассматривает такие операции как операции повышенного риска с точки зрения финансового мониторинга.
◼️ Ключевое требование с 18 февраля 2026 года
Международные переводы, соответствующие одновременно двум условиям:
- Сумма превышает 10 000 USD
- В цепочке происхождения средств присутствуют операции с цифровыми активами
— должны сопровождаться подтверждением наличия криптовалютной лицензии либо иного разрешительного документа, подтверждающего законность деятельности, связанной с цифровыми активами.
Отсутствие соответствующего подтверждения может повлечь:
• приостановку операции,
• дополнительную проверку источника средств,
• временную блокировку зачисления,
• передачу информации в компетентные органы для углублённого анализа.
