С 20 октября 2025 года Центральные банки Индии, ряда африканских стран и Китая вводят новые меры контроля за финансовыми переводами, связанными с криптовалютой. Согласно новым правилам, переводы на сумму свыше 20 000 долларов США, которые связаны с криптоактивами или ранее осуществлялись через криптовалютные платформы, подлежат обязательной проверке.
Финансовые учреждения обязаны запрашивать у клиентов документы, подтверждающие покупку криптовалюты, а также договоры с юридическими лицами, участвовавшими в её приобретении. Цель таких мер — повысить прозрачность операций, связанных с крупными транзакциями цифровых активов, и систематизировать контроль за их движением на международном уровне.
Ранее регулирование криптовалютных переводов в этих странах было менее строгим. С ростом популярности цифровых активов и увеличением объёмов трансграничных транзакций регуляторы сочли необходимым пересмотреть существующие правила. Новые меры затрагивают как частных инвесторов, так и корпоративных участников рынка, которые активно используют криптовалюту в международных расчетах.
По мнению экспертов, подобные изменения могут привести к увеличению времени обработки крупных переводов и потребовать от компаний дополнительной подготовки документов. При этом меры создают стимул для развития более прозрачных и формализованных платформ для покупки, продажи и хранения криптовалют, а также для улучшения систем внутреннего контроля у финансовых организаций.
Реакция рынка на новые требования пока сдержанная. Крупные банки и криптовалютные биржи уже начали адаптировать внутренние процедуры к новым стандартам, тогда как мелкие участники оценивают возможные последствия для операций с крупными суммами и трансграничными переводами.
Эксперты также отмечают, что внедрение подобных правил может стать отправной точкой для более широкого международного регулирования криптовалютных транзакций, поскольку крупные игроки стремятся к единым стандартам отчетности и прозрачности.
Таким образом, начиная с 20 октября 2025 года, переводы свыше 20 000 долларов США, связанные с криптовалютой, в Индии, ряде африканских стран и Китае будут подвергаться обязательной проверке. Новые меры могут существенно повлиять на международные финансовые потоки, процессы внутри компаний и работу криптовалютного рынка в целом.
