С 2 января 2026 года вступили в силу новые правила валютного контроля, затрагивающие международные переводы средств с историей криптовалюты. Такие операции требуют обязательной предварительной конвертации в национальную валюту. Финансовые институты могут приостановить, вернуть или отклонить переводы при отсутствии нужных документов. Цель изменений — повысить прозрачность и контроль за валютными потоками.
С 2 января 2026 года вступили в силу обновлённые требования валютного контроля, затрагивающие международные переводы средств с криптовалютной историей. Изменения касаются операций, при которых цифровые активы ранее использовались в качестве источника средств, независимо от их последующей формы хранения или перевода.
В рамках новых правил такие средства подлежат обязательной предварительной конвертации в национальную валюту перед осуществлением трансграничного перевода. Требование распространяется как на физических, так и на юридических лиц и применяется ко всем международным операциям, где криптовалюта фигурировала на одном из этапов движения средств.
Даже в случаях, когда цифровые активы были заранее обменены на иностранную валюту через банки или платёжные сервисы, операции рассматриваются как находящиеся в зоне повышенного контроля. Регулятор исходит из необходимости формирования непрерывного валютного следа, позволяющего отследить происхождение и дальнейшее движение капитала.
«Трансграничные операции, связанные с цифровыми активами, требуют дополнительной прозрачности и отдельного валютного учёта» — стандартный подход валютного надзора.
«Наличие криптовалюты в истории средств автоматически переводит операцию в категорию повышенного внимания, вне зависимости от текущей формы активов» — практика финансового комплаенса.
Кроме того, данные изменения касаются стран бывшего СНГ, таких как Россия, Казахстан, Узбекистан и Кыргызстан. В этих странах также введены новые требования, которые усиливают контроль за переводами, связанными с криптовалютой, и требуют выполнения всех процедур валютного контроля.
Финансовые учреждения и платёжные агенты получили право запрашивать расширенный пакет документов, включая подтверждение источника средств, историю транзакций и доказательства соблюдения требований по обязательной конвертации. При несоблюдении установленного порядка переводы могут быть приостановлены, возвращены отправителю или отклонены до завершения проверки.
Эксперты отмечают, что обновлённые параметры направлены на сокращение использования цифровых активов в качестве промежуточного инструмента для трансграничного движения капитала и на усиление контроля за валютными потоками. В результате международные переводы, связанные с криптовалютой, даже косвенно, становятся более формализованными и требуют тщательной предварительной подготовки.
